商业欺诈，看疯狂的“蚂蚁”-战略策划--中国农资供销网

商业欺诈，看疯狂的“蚂蚁”

时间：2009-11-09 14:13:50来源：[标签:出处]作者：吴慧

2004年，有一家名为营口东华集团的企业许诺，每人只要花一万块钱，从他们那里买回两箱蚂蚁拿回家养，一年就能获得4000元的回报

存款单，一面是群众大把大把的交钱，一面是企业大把大把的收钱，银行的储蓄汇票如同雪片飞来，一沓一沓堆满办公桌。

近期国内一些地方又出现了数额巨大、形式隐蔽的非法集资活动，据中国银监会处置非法集资办公室所做的抽样调查显示，在全国十个省不完全统计已经发现大型非法集资案例达到170多起，涉及金额100多亿元。

而今天要报道的这起非法集资骗局，要从2004年说起，营口东华集团的企业许诺，每人只要花一万块钱，从他们那里买回两箱蚂蚁拿回家养，一年就能获得4000元的回报。

这个养蚂蚁致富的神话，在当地老百姓中一传十，十传百，短短一年时间，就有数万人加入到了养蚂蚁的队伍中。

养蚂蚁能赚钱？

记者2004年7月3号，在辽宁省营口市新兴大街，一个很不起眼的门市房里挤着七八个人手拿着存折，正在看墙上的广告，一打听才知道，他们正在向营口东华集团咨询和购买蚂蚁。

养殖户：“我养蚂蚁已经三年了。”

记者：“一直都很好吗？还款兑现吗？”

养殖户：“一天都不差，今天就还我的款，我刚去就取回来。”

签订合同的人告诉记者，吸引众多群众购买蚂蚁最诱人的原因是一家名为东华集团的企业非常讲信用，每人只要花一万元购买两箱蚂蚁，签订一年的合同，除一年后除返还本金之外，每隔37天就会拿一次钱；投入10000元本钱，一年后就会得到4000元的回报。

记者：“你现在总共能有多少人了？”

“很多。”

记者：“很多是多少人，100人？”

“100人？能有五万人到十万人之间。”

代办点的人员介绍说，像这样的代办点在营口市周边的其他地区有几十个，每天都会有数十名群众前来咨询和签订合同，随后，他特地出示了这个代办点的销售业绩，在拿出的几份已经签好的合同上，记者看到每份合同上购买蚂蚁的金额少则一万元，多则高达三十万元。

“你要不会养可以代养，你花钱可以让人代养，代养就是往你家送蚂蚁的时候你不要了，说不想养了那么一万元钱你拿出200元钱来，给别人给你养活。”

高额的回报一下子吸引了更多的群众加入到养蚂蚁的行列中，蚂蚁养殖户的人数与日俱增，不仅出现在营口市，甚至遍及整个辽宁。

仅仅是营口东华集团下面一个小小的代办点，当时的场面竟然就如此火爆，而当记者来到集团总部的时候，看到的情形更让人难以相信了。这种场面几乎每天都会出现在营口东华企业集团的大厅里，一面是群众大把大把的交钱，一面是企业大把大把的收钱，银行的储蓄汇票如同雪片飞来，一沓一沓堆满办公桌。

记者：“现在每天能有多少人？”

“每天最少三四百份合同，最少的。”

记者：“你们一天进多少钱？”

“我不知道，我这里是往外返款的，有的时候一天返款三百多万，还有的时候一天返款一千多万。”

高额的回报，极大的刺激了群众，人们将几万甚至几十万的资金，源源不断的汇入东华企业集团的账号，采访时记者了解到，盖州市2004年的财政收入只有两亿多，而营口东华企业集团这个刚刚成立一年的企业，仅取收群众养蚂蚁的资金就高达七亿元，是盖州市当年财政收入的三倍。

养殖蚂蚁投资一万元可回报40%？

记者独家采访到了东华集团的负责人——汪振东。

汪振东，营口东华企业集团法人代表兼董事长，该公司成立前，汪振东是盖州市榜式堡乡农民，小学文化程度。

记者：“返还的四千元百分之四十的利息，这个数是谁来定的，是企业内部定的？”

“企业内部。”

记者：“你现在公司的资产能达到多少？”

汪振东：“突破十个亿。”

就在东华企业集团的财富神话越传越广的时候，2003年10月，营口市银监局正式挂牌成立了，根据中国银监会授权，它的主要职责就包括了依法对金融违法违规行为进行查处，很快，营口东华企业集团与群众签订蚂蚁养殖合同这件事情，就引起了营口市银监局的注意。

一个企业返本付息利率超出银行20倍，引起了当地银监局的注意。中国人民银行总行把营口东华集团委托代养蚂蚁的行为定性为非法集资，而当营口市银监局按照人民银行总行批示，进一步对东华集团展开调查的时候，东华集团扩张的脚步也在不断加快。

就在营口市银监局将东华集团有关问题层层上报的同时，抚顺市的蚂蚁养殖户董炳友也在养殖过程中发现了问题，在董炳友拿出全家的积蓄十万元钱办理了十份蚂蚁养殖合同之后，忽然意识到这件事情有些蹊跷，于是悄悄赶到了东华企业集团的生产基地看个究竟，眼前的一切让董炳友大吃一惊，“电缆厂、酒厂和他的工业园根本就没生产，丝绸厂他当时就是买了一个空架子，连机器设备都没有，就是一个空房子。”董炳友说。

而此时，汪振东却开始在国内和辽宁省内一些媒体和刊物上开始了新一轮的宣传报道，大肆吹嘘东华集团产值几个亿，利税八千万，一时间，更多的人投入到养蚂蚁的行列中来。

记者了解到，截止到2004底，辽宁省内约有近十万户群众加入到蚂蚁养殖的大军之中，即使每户按一万元计算，蚂蚁养殖户交给营口东华集团的金额就在十亿元人民币。随着案件调查逐步深入，这些养殖户终于发现他们陷入了一场骗局，可是，在调查中记者也发现的确有一部分养殖户，曾经按时从东华集团收到过每年40%的高额回报，那么，这些回报汪振东是怎么来兑现的？他设计的这场金钱游戏能一直玩下去吗？

“在法庭上，东华集团法人代表汪振东说，东华集团打成立开始就是拿新养户的钱来补老养户的帐。”

其实以蚂蚁为道具骗人的把戏还不只东华集团玩过，在广东等地都曾出现过养殖所谓特种蚂蚁的骗局，2004年，有人还编造了太空蚂蚁有神奇食疗效果的假消息。为什么人们再熟悉不过的小蚂蚁却可以让那么多人失去判断能力，甘心情愿地把自己的血汗钱送给别人呢？几乎所有的蚂蚁骗局都有着同样的故事情节：

首先，是几个身无分文的人想方设法成立一个皮包公司；再由这个皮包公司编造蚂蚁产品高回报的神话到媒体上广泛宣传；第三步是把骗来的钱当作回报去骗更多的钱；第四步是带上骗来的钱卷包走

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