近年来，农发行朔州市分行以科学发展观为指导，坚持保障和服务两大主题，把握廉政工作发展脉搏，紧扣党委工作大局，成功构建了以六大内容为促进、六项措施为推进、六个环节为保证、六项工作为基础的四位一体廉政全覆盖网络，为全行业务稳健运行营造了良好的环境，全行连续四年实现了零案件目标。

一、六大内容促进了廉政工作全覆盖

一是制定了《查风险、纠违规、强履职、提能力案防活动实施方案》，成立了案防活动领导组，召开了全市系统查风险、纠违规、强履职、提能力案防活动动员大会。二是确定了活动的目标要求，即严防死守、操作风险零容忍，三项风险定期排查常溜达，重点环节每月检查不放松，重要业务亲自审核莫轻信，特殊事项了解清楚常汇报，案防机制及时完善要牢记。三是规定了市、县两级行领导、各环节干部、每一名员工都是案防的参与者，同时又是监督者，制度约束要覆盖到所有环节，监督检查要覆盖到所有岗位，案防工作措施要落实到业务办理的每个环节，落实到工作流程的每个岗位。四是修订了案件防控工作考核评价办法，对各个层面进行量化考核和评价，考核的对象主要是市县两级领导班子成员，特别是一把手，在考核内容上改变单纯以发案率考核案防工作的做法，着眼于对年度案防工作整体进行考量，从主要考核结果转变为重点考核过程。五是出台了《朔州市分行案件防控责任追究办法》和《朔州市分行员工举报违法、违纪、违规行为和堵截案件奖励办法》，明确了市县两级行要认真落实尽职免责、失职问责和一案四问责的案件责任追究内容，区分了一般违规、工作疏忽与严重违纪违法的界线，运用违规积分、组织处理、经济处罚和纪律处分予以问责，同时大力鼓励员工对违法违纪违规行为和案件苗头、线索进行举报揭露，双管齐下，疏堵并施，防患于未然。六是实行了案件防控分析例会制度。每季初召开一次市、县两级行行长、副行长、部门负责人、重点岗位人员参加的案件防控分析例会，同时邀请市银监局领导及监管科室人员参会，分析总结上一阶段案防工作，安排部署下一阶段案防工作，保持了案防分析工作的常态化。

二、六项措施推进了三不为机制建设

一是开展三项排查。即贷款风险评估排查、存款风险滚动式排查、内控风险排查三项内容。市分行组织了贷款风险全面排查，对信贷、财会、人事等重点内控风险进行了排查，认真开展了存款风险滚动排查，对每一笔存款业务进行严格检查，与企业对账要求加盖企业公章和法人代表章，然后将存款对账单复印件交回市行会计部门。二是开展三项教育。即警示教育、合规管理教育、行为规范教育三项内容。以警示教育活动室作为警示教育的重要阵地，强化不敢为教育；以信贷财会模拟工厂学习作为合规管理教育的重要形式，强化不能为教育；以职业素养和职业前景作为行为规范教育的重要内容，强化不愿为教育。三是开展三谈两述。每季度开展一次全市系统科级以上干部廉政集体谈话，对有新增不良贷款风险支行班子成员进行集体诫勉谈话，对履新干部和关键岗位员工进行岗前谈话，同时，落实述职述廉制度，管理岗位干部年初在全行员工大会上进行述职述廉，并进行了民主测评。四是抓好三道防线。通过加强以操作层和部门职责分离互控为基础的第一道防线，以业务部门自律监督检查为基础的第二道防线，以全行性对各项业务工作进行再监督为基础的第三道防线，强化内控制度监督管理。五是落实三督制度。落实督学制度，由市分行班子成员、县支行行长、高级业务副经理组成评委组，每半年进行一次全市系统学习笔记展评；落实督查制度，严格按照三道防线进行自查、督查，有问必查，查必到底；落实督改制度，对内外部门自查、检查出来的问题，一项一项落实，一件一件办理，纠必彻底。六是健全三个登记簿。对检查出来的违规行为及时登记员工违规积分登记簿，对检查出来的问题和整改情况及时登记问题整改登记簿，对给予责任追究的员工及时登记责任问责登记簿。通过三个登记簿，对员工违规行为和违规整改情况进行归档管理，与员工晋升评优、绩效奖励等密切挂钩，使员工不愿违、不敢违、不能违。

三、六个环节确保了查纠强提活动紧凑开展

一是大学习环节。每月安排两个休息日，开展信贷财会模拟工厂学习培训。每月安排一次行为规范集中学习，每季组织一次警示教育。二是大完善环节。每半年组织一次贷款风险评估排查、存款风险滚动排查、内控风险排查，并以正式文件通报排查结果，提出整改要求。三是大检查环节。县支行和市分行各部门按月对履职情况进行自查，市分行各条线按季对支行进行条线检查，市分行每半年组织对支行进行一次全面系统检查，并以正式文件通报排查结果，提出整改要求。四是大考核环节。按照《案件防控考核评价办法》，每季对县支行进行考核评价通报，并将违规积分、问题整改、责任问责追究的登记情况进行公布。考核结果与支行、员工绩效奖金挂钩兑现。五是大评价环节。凡新提拔的县支行班子成员和市分行部门负责人，在任职前，根据其岗位特点、工作经历等情况进行任前廉政谈话。每季案件防控分析例会期间，由市分行纪委书记与县支行行长进行廉政工作谈话。每季案件防控分析例会上，由市分行党委书记和纪委书记对县支行班子成员和市分行部门负责人进行集体诫勉谈话，并对群众反映的苗头性问题，进行单独诫勉谈话。市分行班子成员分别参加县支行班子民主生活会，听取县支行班子成员述职述廉，并组织员工民主测评。六是大提高环节。市分行每半年组织一次学习笔记展评，通过督学改进学风，提高学习力；市分行各部门每半年分别印发三项排查、三项检查的通报文件，通过督查改进作风，提高执行力；各支行每半年分别上报三项排查、三项检查的整改报告，通过督改纠正问题，提高尽职履责能力。

四、六项工作夯实了廉政基础管理

一是开展执法监察。重点围绕信贷前后台制约、换户管理、岗位轮换等重要制度和廉洁办贷十不准执行情况开展执法监察。二是完善干部廉政档案。将4名行级领导和16名科级以上干部的个人住房、投资、配偶和子女从业等重大事项报告情况及时充实廉政档案。三是规范员工廉洁从业行为。全市系统层层签订了廉政建设责任状；全市134名在岗员工全部签订了《员工承诺保证书》，31名副科以上干部全部签订了《领导干部廉洁从业承诺书》，50名信贷、客户人员全部签订了《信贷人员廉洁从业承诺书》，29名财会人员全部签订了《财会人员廉洁从业承诺书》；对正常运行的28家贷款企业，全部签订了《银企廉政共建协议书》，组织召开了银企座谈会，发放征求意见函28份，收到合理化建议6条；对贷款企业回访2次，聘请行风监督员56人。四是大力排查案件风险。制定了全面风险排查工作方案，成立了全面风险排查领导组，进行了两次全面风险排查，内容包括员工涉及社会融资排查、九种人行为排查、十种人行为排查、廉政民主测评、员工及员工直系亲属异常行为排查等，全市134名在岗员工全部撰写了九种人行为自查报告。五是加强安全保卫工作。规定24小时有领导在行、有值班员在岗，对无故离岗、脱岗均予以重罚。聘用了专门保安人员，调整了值班安排和管理，更新了视频监控设备，安全保卫得到了进一步加强。六是顺利完成十八大期间维稳任务。市县两级行均成立了安全维稳研判领导组，对可能出现的各种不稳定因素，一一进行排除，按时上报由行长签名、并加盖公章的《维稳信息研判报告》，确保了维稳工作成效。