今年年初，深圳网警部门联合潮州网警部门侦查发现，有一伙人在深圳市龙岗区南湾街道一带，通过微信、QQ等互联网聊天工具，借助物流快递渠道长期从事非法银行卡四件套(即银行卡、手机卡、U盾及其配套的身份证)的贩卖交易，购卡人收货地址遍及全国13个电信网络诈骗重点地区及东南亚、欧州等境外的电信网络诈骗分子，不仅侵犯了公民个人信息，而且助长了电信网络诈骗犯罪的嚣张气焰。

　　深圳网警支队经过三个多月的深入侦查，逐步将该团伙架构及作案链条勾勒清晰，涉及卡贩、卡总、快递内鬼、制假证、诈骗等多个环节，已成为一条完整的非法买卖银行卡、个人信息的黑灰产业链条。

　　据办案民警介绍，该黑灰产业链条以某快递公司内鬼邓某团伙为核心开展运作。首先由卡贩团伙负责收买各类卡证。该团伙以宋某、邓某权为主，主要是在全国各地以招工、兼职、许以小利等方式为诱耳广泛撒网，专门物色学生或文化程度相对较低人员，收集居民身份证复印件、实名注册手机卡、银行卡及配套网银U盾等各类卡证贩卖给卡总。

　　卡总团伙以深圳詹某威、张某坚为主，主要是从全国各地的卡贩手中购买绑定好的银行卡、U盾和手机卡，再将对应的身份证复印件交给制假证团伙制作假身份证，形成绑定好的银行卡、手机卡、U盾及其配套的身份证四件套。然后利用网络聊天工具联系全国各地的客户，并通过快递将实物发往全国各地甚至境外的违法犯罪人员及其他黑产行业人员。

　　快递内鬼团伙以邓某为首，主要是帮助各个卡总，利用快递行业内部监管漏洞，躲避快递内部防控系统检查，将卡总交寄的四件套寄往全国各地，并代收货款。

　　以朱某堂、钟某表为主的制假证团伙，根据深圳卡总提供的身份信息或者复印件，利用各种工具迅速制作假的身份证件，并回流到深圳卡总。

　　这些费尽心思凑齐的四件套，成为诈骗团伙洗钱的工具。以戚某跃、蒋某华为主的诈骗洗钱团伙，利用从深圳卡总处购得的四件套，对电信诈骗团伙诈骗所得资金进行处理，实现洗钱转账提现，逃避打击。

　　办案民警提醒，广大群众一定要提高法律意识和防范意识，保护好个人信息，防止泄露;更不要被利益诱惑，将以自己名义开办的银行卡等各类卡证交给他人使用。